Yatırım Hizmetleri

• Yatırım Fonu
• Hazine Bonosu / Devlet Tahvili
• Hisse Senedi
• Dövizli Menkul Kıymet
  • Dövizli Menkul Kıymet (Eurobond)
  • Alım-Satım İşlemleri
  • Getiri Hesabı
  • Birikmiş Faiz Hesabı
  • Kupon Ödeme Tarihleri
  • Vergilendirme
  • Saklama Esasları ve Devir İşlemleri
• Repo
• VOB
• Vergilendirme
• Duyurular

Alım-Satım İşlemleri

Bankamızda Döviz Tevdiat Hesabı olan her müşterimiz, Eurobond alım–satım işlemlerini Şubelerimiz, Akbank Bireysel İnternet Şubesi ve Kiosk’lar aracılığıyla yapabilmektedirler. Şubeden yapılan alım–satım işlemleri için Şubeye talimat verilmiş olması yeterli olacaktır (sözlü veya yazılı). Özgür Bankacılık kanallarımızdan ise Yatırım İşlemleri menüsünden Dövizli/Dövize Endeksli Menkul Kıymet İşlemleri fonksiyonu aracılığıyla alım–satım ve faiz hesaplama işlemleri yapabilirsiniz.

Özellikleri

• Eurobond alım–satım işlemlerinin yapılabilmesi için menkul kıymet hesabı ile döviz tevdiat hesabının Şubede birbirine bağlanması gerekmektedir.
• Bankamız sisteminde görünen tahvillerin alış–satış fiyatlarına göre işlemler anında yapılabilir. Alım–satım işlemleri 1.000 USD nominal ve katları şeklinde yapılmaktadır. Büyük hacimli ve valörlü işlemler (500.000 USD ve üstü) için farklı oranlar verilebilir.
• Eurobond alım–satım işlemleri nominal değer üzerinden yapılır. Anapara ve birikmiş faiz hesapları yazılı miktar üzerinden hesaplandığından alım işleminde; yatırımcı aldığı nominal değer için bir ana para ve birikmiş faiz ödemekle yükümlüdür. Dolayısıyla iki ayaklı bir işlem yapılmış olur.
• Anapara hesabı yapılırken tahvilin nominal miktarı ile tahvilin piyasa fiyatı çarpılır. Ayrıca tahvilin ihraç tarihinden veya en son kupon ödeme tarihinden işlemin yapıldığı güne kadar geçen gün sayısı kadar birikmiş faiz talep edilir. Bu iki işlemin toplamında yatırımcının alacağı nominal değer karşılığında ödeyeceği meblağa ulaşılır.
• Yatırımcı alım işlemi yaptığı gün tahvilini vade sonuna kadar elinde tutarsa, getirisini sabitlemiş ve her kupon dönemi için alacağı faiz miktarını net olarak görmüş olur.
• Satış işleminde; yine yatırımcı sisteme girilen geri alış fiyatı üzerinden aldığı nominal tutar karşılığında bir anapara ve birikmiş faize hak kazanacaktır. Satış işlemi kağıdın vadesinden önce de yapılabilmektedir.
• Buradaki önemli nokta yatırımcının vadesinden önce Eurobond’unu satarken anaparasının nasıl değerleneceğidir. Çünkü Eurobond'unu vadesinden önce elinden çıkaran yatırımcı anapara fiyat riskini almış sayılır. Bu yüzden anaparasından kar veya zarar etme ihtimali oluşur. Birikmiş faiz tarafında ise (tuttuğu gün kadar) bir kaybı olmayacaktır.

Örnekler
Eğer bir yatırımcı alım yapmak isterse;

Böylece yatırımcı 100.000 USD nominal 2006 vadeli USD cinsinden tahvil almak için toplamda 113,334.38 USD ödemiş olacaktır.

Yatırımcı bu tahvilini vadesinden evvel 20 Mayıs 2002 tarihinde satmak isterse ve bankamızın geri alış fiyatının bu tarihte 107,75 ya da 108,75 olduğu varsayarsak, yatırımcının elde edeceği zarar veya kar miktarına bakalım.

Geri Alış Fiyatı 107.75 USD olursa;

Bu durumda yatırımcı anaparasından zarar ettiği için toplam ödediği meblağda da zarar etmiş görünür.
Geri Alış Fiyatı 108.75 USD olursa;

Bu durumda yatırımcı anaparasından da kar ettiği için toplam ödediği meblağda da kar etmiş olarak görünür.

Eğer Yatırımcı vadesine kadar bu kağıdı elinde tutarsa, kupon ödeme tarihleri belli olduğundan alacağı kupon faizleri de sabitlenmiş olur.

Burada yatırımcı 27 Mayıs ve 27 Kasım tarihlerinde ve vade sonunda alacağı anaparayı rahatlıkla ifade edebiliriz.

Alınan Nominal   : 100.000 USD
Kupon Faizi          : % 11.375

Her 27 Mayıs ve 27 Kasım tarihlerinde: 100.000 * (11.375 / 100) * 180 / 360 = 5.687,50 USD faiz geliri alınmış olur.

Vade sonu tarihi olan 27/11/2006’da dönen anapara ise alınan nominal değer olduğundan 100.000 USD olacaktır. Vade sonunda anapara olarak her zaman nominal miktarı geri alınır.